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STEUEROPTIMIERTE VERMÖGENSBERATUNG UND NACHFOLGEPLANUNG

Die frühzeitige und sorgfältige Planung der Vermögensweitergabe trägt entscheidend zur Erhaltung Ihres Vermögens und zur finanziellen Absicherung Ihrer Familie bei. Durch klare Verhältnisse können zudem Erbstreitigkeiten vermieden und Steuern gespart werden. Die kontrollierte Weitergabe, auch außerhalb des Testaments und der Erbmasse, und posthume Wünsche und Regelungen spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle.

Wir vom 3i - Institut beraten private Kunden bei Ihrer Ruhestands- und Nachfolgeplanung. Für die Vermögensweitergabe von Wertpapierdepots sind strukturierte Investmentpolicen das ideale Instrument, denn durch deren Einsatz sind vielfältige Gestaltungen möglich.

Eine Auswahl finden Sie in den nachfolgenden Konzepten, z.B. zur Weitergabe des Vermögens mit „der Hand auf dem Geld“, aufgeschobene Erbschaften, die erst zu bestimmten Zeitpunkten fällig werden oder die Weitergabe außerhalb des Testaments.

Sie haben sich Ihr Vermögen hart erarbeitet und aufgebaut, überlassen Sie bei der Nachfolgeplanung nichts dem Zufall!

SIE HABEN FRAGEN - WIR DIE ANTWORTEN

DEAL

Sie suchen Lösungen, um Wertpapiererträge

langfristig steuerfrei zu vereinnahmen.

Der Großvater möchte dem Enkel Vermögen übertragen,

jedoch verhindern, dass es für Konsumzwecke ausgegeben wird.

NextGeneration

Sie möchten ein Wertpapierdepot schenkungsteuerfrei an

die Kinder übertragen - auch über die Freibeträge hinaus.

Diskrete Versorgung

Sie möchten Vermögensteile weitergeben, ohne dass

die übrigen Erben davon Kenntnis erhalten. 

TermFix

Sie möchten posthum steuern, dass z.B. Ihre Tochter zu festgelegten Zeitpunkten oder Ereignissen Erbauszahlungen erhält.

 

PIA

Ein Unternehmer möchte sein Privatvermögen

vor Haftungsrisiken und Gläubigerzugriffen schützen.

Stiftung "light"

Sie möchten Vermögen flexibel an ausgesuchte gemeinnützige Projekte

verteilen, ohne den Aufwand und die Restriktionen einer Stiftung.

Kindergeld Vorsorge

Die Eltern brauchen das Kindergeld wirtschaftlich nicht und möchten es

für die Altersvorsorge der Kinder langfristig steueroptimiert anlegen.
 

3V-Lösung

Vermögen soll steueroptimiert aufgebaut, im Ruhestand verbraucht 
und im Erbfall ertragsteuerfrei vererbt werden.