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IHRE EXPERTEN IM BEREICH RUHESTANDSPLANUNG & NACHFOLGEPLANUNG

Unsere Finanzplanung geht über die klassische Vermögensberatung hinaus. Im Vordergrund steht die Entwicklung eines langfristigen Finanzplans, der Ihnen einen ausführlichen Überblick über Ihre Aktiva und Passiva aufzeigt.

Besonders wertvoll ist dabei unsere ganzheitliche Sicht, denn neben der Erstellung einer privaten Bilanz (Ist-Situation), in der sämtliche Vermögenswerte, Einnahmen und Ausgaben sowie bestehende Darlehens- und Versicherungsverträge erfasst und analysiert werden, werden Themen wie Liquidität-Management, Vollmachten, Erbregelungen oder Nachfolgewünsche ebenfalls berücksichtigt.

Wir weisen auf Stärken und Schwächen hin, zeigen Ihnen individuelle Lösungsansätze auf und orientieren uns dabei an Ihren Bedürfnissen.

Als Certified Financial Planner ® (CFP) können wir eine der höchsten Qualitätsstufen gewähren,die die Finanzberatung zu bieten hat.

RUHESTANDSPLANUNG | STEUEROPTIMIERUNG | NACHLASSPLANUNG

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Image by Markus Winkler
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MACHEN SIE GERNE DEN TEST UND FRAGEN SIE SICH,
OB HEUTE ALLES FÜR MORGEN GEREGELT IST.

  • Meine Finanzplanung erfasst alle meine Vermögenswerte mit ihrem aktuellen Stand.

  • Reicht mein Vermögen bis zu meinem Lebensende?

  • In meiner Finanzplanung sind sämtlich Lebensereignisse wie Krankheit, Scheidung oder Tod berücksichtigt.

  • Im Pflege- oder Todesfall sind alle notwendigen Vollmachten erteilt.

  • Sie haben klar geregelt, wie das Vermögen im Fall einer Scheidung aufgeteilt wird.

  • Sie brauchen kein Testament oder einen Erbvertrag, weil die gesetzliche Erbfolge zu Ihrer Vermögensaufteilung und zu Ihren Wünschen passt.

 

  • Es ist sichergestellt, dass unliebsame Personen bei der Erbschaft finanziell nicht berücksichtigt werden.

  • Die Hinterbliebenen werden die Erbschaft friedlich regeln.

  • Sie haben bereits ein Testament, das auf Sie abgestimmt ist und das von einem Experten überprüft worden ist.

  • Die für mich wichtigen Personen sind in jedem Fall abgesichert.

  • Bei der Erbschaft sind ausreichend freie Mittel vorhanden, damit die Erben die Steuerlast (Erbschaftssteuer) ohne Probleme begleichen können. 

UNSERE LEISTUNGEN

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Analyse Ihrer persönlichen, familiären, finanziellen und steuerlichen Ist-Situation

Berechnung

Berechnung der Rendite der einzelnen Vermögensanlagen

Euros

Überblick über Vermögenswerte, Einnahmen & Ausgaben, und Vermögensverteilung

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Altersvorsorge und Rentenplanung 

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Generationsübergreifende Nachfolgeplanung

Image by Towfiqu barbhuiya

Berechnung von Versorgungslücken & Absicherung von Lebensrisiken

Die Analyse der Zahlen

Analyse Ihrer Kapitalanlage und liquiden Mittel

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Risikomanagement und Überprüfung des Notfallordners

Alle Finanzpläne oder Teilpläne werden in Anlehnung an die Grundsätze ordnungsgemäßer Finanzplanung des Financial Planning Standards Boards Deutschland e.V. erstellt. Dabei gelten folgende Qualitätskriterien:
 

  •  Vollständigkeit

  •  Vernetzung

  •  Individualität

  •  Richtigkeit

  •  Verständlichkeit

  •  Dokumentationspflicht

  •  Einhaltung der Ethikregeln (Kundeninteresse, Integrität, Objektivität)