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DEAL - DIE ERTRAGSSTEUERFREIE ANLAGE LÖSUNG

Durch den Einsatz von Investmentpolicen, können Wertpapiererträge langfristig komplett steuerfrei vereinnahmt werden, was den Zinseszinseffekt stark begünstigt und zu Mehrertrag führt. 

Weniger Steuern = mehr Vermögen auf Ihrem Depot.

PRAXISBEISPIEL

Frau Schmitt, 40 Jahre alt, hat ein Vermögen von 250.000 EUR bis zum Ruhestand in 25 Jahren anzulegen.

 

Erträge und Kursgewinne Ihres Wertpapierdepots unterliegen laufender Besteuerung durch die Abgeltungsteuer (auf Dividenden, Zinserträge, Fondsausschüttungen, fiktiver Gewinnbesteuerung und realisierter Kursgewinne).

 

Frau Schmitt möchte die Erträge abgeltungssteuerfrei vereinnahmen.
 

DIE LÖSUNG

Frau Schmitt schließt eine Investmentpolice mit Vermögensmanagement oder Investmentfonds ab. Als versicherte Person wird ihr 65-jährige Vater eingesetzt.

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Vater

(versicherte Person)

Tochter schließt eine Investmentpolice ab

(Versicherungsnehmer)

Tochter

(Beziehungsberechtigte)

Während der gesamten Laufzeit sind sämtliche Erträge (alle Dividenden, Zinserträge, Fondsausschüttungen und realisierter Kursgewinne)  innerhalb der Police steuerfrei - Zinseszinseffekt auf Wertpapiere. Die Auszahlung im Todesfall (verstirbt die Versicherte Person – hier der Vater) ist abgeltungssteuerfrei.